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  • Photo du rédacteurMarco Madon

Le rôle essentiel de l'analyse des besoins financiers face aux imprévus de la vie

Dernière mise à jour : 27 oct. 2023



 

Dans notre monde imprévisible, la préparation financière est devenue une nécessité. L'apparition soudaine d'une maladie grave ou d'une invalidité peut non seulement bouleverser notre quotidien, mais aussi compromettre notre avenir financier. C'est dans ce contexte que l'Analyse des Besoins Financiers (ABF), outil obligatoire et puissant, s'impose comme le pilier central pour les conseillers en sécurité financière.


L'ABF : une obligation, mais surtout un outil incontournable

L'ABF n'est pas seulement recommandée, elle est bel et bien obligatoire. Elle joue un rôle crucial en aidant les conseillers à déterminer les montants de protection nécessaires en cas d'imprévus. L'ABF assure une évaluation complète et approfondie des besoins financiers, menant à des recommandations d'assurance adaptées, que ce soit pour une assurance vie, invalidité ou contre les maladies graves.


L'Impact financier des maladies graves ou des Invalidités

Une maladie ou une invalidité imprévue peut entraîner :

  • Frais médicaux : Soins médicaux, traitements, médicaments et autres nécessités.

  • Perte de revenus : L'incapacité de travailler peut réduire considérablement les revenus.

  • Frais supplémentaires : Besoins en modifications domiciliaires, soins à domicile, équipements médicaux, etc.

Intégration des Impacts au plan de retraite

L'une des forces majeures de l'ABF réside dans sa capacité à intégrer ces impacts potentiels directement dans le plan de retraite d'un client. Cette intégration permet une visualisation claire et concrète des conséquences d'une maladie ou invalidité sur l'avenir financier et la retraite. Pour le client, voir ces changements et ces conséquences directement dans son plan de retraite facilite grandement la compréhension et la prise de décision.


PlanVIE : Un Outil Complémentaire à l'ABF !

Grâce à l'application PlanVIE, les conseillers peuvent élaborer plusieurs scénarios :

  • Scénario de base : La situation financière actuelle du client, y compris sa retraite future et ses objectifs.

  • Scénario impacté : L'effet d'une maladie grave ou d'une invalidité sur le plan financier et la retraite.

  • Scénario solutions : Comment la situation évoluerait avec les mesures de protection financière suggérées par l'ABF du système PlanVIE.

Conclusion

Face aux aléas de la vie, l'ABF obligatoire se positionne comme un outil essentiel pour les conseillers en sécurité financière. Elle offre non seulement une base solide pour la planification, mais aussi un moyen concret d'illustrer et de faire comprendre les conséquences financières des imprévus à leurs clients. La sécurité financière va bien au-delà d'une simple assurance : c'est un plan minutieusement élaboré, adapté à chaque individu, et prêt à affronter l'avenir.


57 vues2 commentaires

2 comentários


Convidado:
18 de out. de 2023

Je ne conaissais pas cette fonctionnalité de planvie. Vous devriez en faire mention sur le système. JF

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18 de out. de 2023
Respondendo a

Bonjour JF. Sur la capsule vidéo de l'onglet «Plan Financier» de PlanVIE, vous avez une démonstration du fonctionnement de cette fonctionnalité. Merci de votre commentaire.

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