PlanVIE, c'est procéder à la sélection des stratégies financières qui participeront le mieux à la réalisation des objectifs de vos clients, tous en respectant leurs besoins et leurs priorités.
Planification des dépenses importantes
Avec PlanVIE, vous pouvez illustrer chacune des dépenses importantes avec une couleur afin de faciliter le repérage dans le chiffrier. Il s'agit d'un plan facile à comprendre pour vos clients et qui vise à atteindre leurs objectifs, y compris la retraite!
Test de sécurité financière
Cette fonctionnalité permet aux conseiller.e.s de créer trois scénarios du plan financier et d'effectuer les modifications nécessaires pour illustrer le test de sécurité financière. Il suffit de suivre les étapes indiquées à l'écran de l'ordinateur.
Décaissement d'une société de gestion
-
Intégrer les retraits au plan financier du client.
-
Paramétrer votre stratégie : avances, div. déterminés ou non, CDC, cotisations, retraits annuels et forfaitaires.
-
Illustrer des dépences de la compagnie, comme des primes d'assurance.
Calcul automatique des impôts
Aucun taux d'imposition à ajouter.
Régime d'accès à la propriété est illustré sur le plan
Inclut tous les types de revenu
-
Salaire
-
Dividendes
-
Locations ou autres
Choix de l'ordre prioritaire de décaissement par régime
CRI | FRV
Respecte la charte fédérale ou provinciale pour les régimes provinciaux pour le calcul des retraits maximums permis.
Calcul des gains en capital
Ajustement de la valeur comptable en fonction des retraits et des cotisations au régime non enregistré.
Fractionnement des revenus
Respecte les règles fiscales.
Récupération de la sécurité de la vieillesse
