ABF : l’analyse des besoins financiers pour évaluer les besoins de protection
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L’ABF de PlanVIE est conçue pour aider les conseillers à déterminer avec précision les besoins de protection d’un client ou d’une famille.
Cette analyse regroupe toutes les informations nécessaires pour établir les besoins liés au décès, à l’invalidité, à la maladie grave, aux soins de longue durée et aux liquidités successorales.
Elle permet également d’évaluer le maintien du niveau de vie au décès, d’illustrer les sources de revenus et de décaissement des actifs, et de tenir compte des impôts au premier et au dernier décès
L’ABF constitue un appui important pour les conseillers qui veulent structurer leurs recommandations en assurance de personnes et renforcer la clarté de leurs démonstrations auprès des clients.
Le module inclut aussi plusieurs niveaux de confort ainsi qu’un profil d’investisseur pour certains contextes, comme le contrat vie universelle.
En regroupant les données financières, familiales et successorales dans une même analyse, ABF aide à présenter un portrait cohérent des besoins réels du client et soutient une approche rigoureuse en matière de protection financière.
Détermine les besoins en cas de décès, d'invalidité, de maladie grave ou d'une perte d’autonomie.j
