L’ABA de PlanVIE est destinée aux conseillers qui accompagnent des propriétaires d’entreprise, des actionnaires et des employés clés dans l’évaluation de leurs besoins en assurance vie et en maladie grave.
Elle permet de déterminer avec précision les besoins d’affaires en tenant compte de plusieurs éléments, dont la structure légale, l’organigramme de la société, l’actionnariat, les filiales, le financement de l’achat ou du rachat d’actions, le cautionnement par l’actionnaire, ainsi que différents engagements comme le crédit-bail, le bail commercial, le bris de contrat, les transactions entre personnes apparentées et les dons planifiés.
ABA aide à structurer les dossiers corporatifs plus complexes et à mieux expliquer les besoins d’assurance dans un contexte d’entreprise.
De plus, lors de la soumission d’une proposition, les assureurs peuvent exiger le rapport d’analyse et que les utilisateurs constatent que cette analyse facilite la tâche et que les tarificateurs apprécient les explications fournies.
Pour les conseillers qui travaillent auprès d’entrepreneurs et de sociétés, ABA représente donc un outil de soutien important pour préparer des recommandations claires, structurées et bien documentées.
Détermine les besoins des actionnaires et employés clés en assurance vie et en maladie grave d'une entreprise.