Comment trouver de nouveaux clients en services financiers ? Découvrez une méthode qui a fait ses preuves !
- Marco Madon
- 4 mars
- 4 min de lecture
Dernière mise à jour : 5 mars
C’est une question très fréquente chez les professionnels en services financiers :
Comment trouver de nouveaux clients?
Et c’est une très bonne question.
Parce que dans la réalité, surtout au début, il ne suffit pas d’avoir les permis, les connaissances et la motivation. Plusieurs professionnels compétents se retrouvent avec le même défi : ils savent quoi conseiller, mais ils ne savent pas toujours comment créer plus de rencontres et faire progresser la relation client de façon naturelle.
Autrement dit, débuter dans le domaine financier peut être difficile sans une approche concrète.
Pourquoi c’est souvent difficile au début
Quand on commence, on entend souvent plusieurs conseils :
faire du réseautage;
publier sur les réseaux sociaux;
demander des références;
appeler son entourage;
faire des suivis;
rencontrer le plus de gens possible.
Ces méthodes fonctionnent. Et elles ont toutes leur place.
Le défi, ce n’est pas seulement de trouver des occasions de parler à des gens.
Le vrai défi, c’est souvent :
obtenir une première rencontre;
structurer cette rencontre;
démontrer sa valeur;
passer à l’étape suivante;
transformer l’intérêt en décision.
C’est souvent là que plusieurs professionnels se sentent moins outillés.
Il existe plusieurs façons de trouver de nouveaux clients
Il n’y a pas une seule méthode universelle. Selon votre personnalité, votre marché et votre réseau, certaines approches peuvent mieux fonctionner que d’autres.
1) Le bouche-à-oreille et les références
C’est souvent l’une des meilleures sources de nouveaux clients à long terme.
Mais pour que cela fonctionne bien, il faut généralement :
offrir une expérience claire et professionnelle;
faire un bon suivi;
être facile à recommander.
2) Le réseautage (en personne et en ligne)
Le réseautage peut aider à créer des opportunités, surtout au début.
Par contre, rencontrer des gens ne suffit pas. Il faut aussi avoir une façon simple d’expliquer :
ce que vous faites;
pour qui vous le faites;
et comment vous accompagnez la personne.
3) Le contenu (réseaux sociaux, blogue, capsules, infolettres)
Le contenu peut vous aider à bâtir votre crédibilité et à rester présent dans l’esprit des gens.
Mais le contenu seul ne remplace pas une démarche. Il attire l’attention — ensuite, il faut une façon concrète de guider la personne vers une rencontre.
4) Les partenariats et recommandations croisées
Comptables, fiscalistes, courtiers hypothécaires, notaires, etc. peuvent parfois devenir de bonnes sources de références.
Là aussi, ce qui fait la différence, c’est votre capacité à expliquer clairement votre processus.
Ce que plusieurs professionnels cherchent vraiment
(sans toujours le nommer)
Souvent, la question « Comment trouver de nouveaux clients? » cache une autre question : « Comment structurer ma démarche pour que mes rencontres mènent plus souvent à une relation client? »
Et c’est ici qu’une approche plus orientée conseil peut faire une grande différence.
Mettre de l’avant l’approche « conseil »
Dans plusieurs cas, les professionnels essaient (sans le vouloir) de parler trop tôt de produits, de solutions ou de stratégies.
Pourtant, au début de la relation, ce que la personne cherche surtout, c’est souvent :
de la clarté;
un cadre;
une compréhension de sa situation;
une direction;
un sentiment de confiance.
C’est pourquoi une approche « conseil » est souvent plus efficace.
Au lieu de commencer par :« Voici ce que je peux vous vendre »
on commence plutôt par :« Voici comment je peux vous aider à voir plus clair, à structurer votre situation et à prendre de meilleures décisions. »
Ce changement de posture est majeur.
Il permet de :
réduire la résistance;
créer un climat de confiance;
mieux comprendre les priorités réelles du client;
démontrer votre valeur professionnelle plus rapidement.
Une approche concrète change tout
Ce qui manque souvent au début, ce n’est pas le talent.
Ce n’est pas non plus la volonté.
Ce qui manque souvent, c’est une approche concrète, simple et répétable pour :
inviter la personne à une première rencontre;
bien cadrer cette rencontre;
recueillir les bonnes informations;
préparer la suite;
présenter une direction claire.
Quand cette structure est en place, plusieurs choses deviennent plus faciles :
vos conversations;
votre confiance;
votre constance;
vos suivis;
vos conversions.
Pourquoi ce sujet revient souvent chez Maxomsoft
Chez Maxomsoft, cette question revient régulièrement dans nos échanges avec les professionnels en services financiers, notamment ceux qui veulent mieux structurer leurs analyses (retraite, ABF, protections, etc.).
Plusieurs nous disent, en résumé :
« Je veux une façon plus claire d’obtenir des rencontres et de mieux guider mes clients. »
C’est exactement pour cette raison que nous parlons souvent de la démarche — pas seulement de l’outil.
Un outil peut être très utile, mais ce qui fait la différence au quotidien, c’est la façon dont vous l’utilisez dans votre processus client.
L’approche PlanVIE : une piste concrète à découvrir
Si ce sujet vous interpelle, nous vous invitons à découvrir le document joint à cet article :
L’approche PlanVIE, pas à pas
Ce document présente plus en détail une façon structurée de travailler, avec une logique orientée conseil, de la première rencontre jusqu’à la suite du processus.
L’objectif n’est pas de compliquer votre travail. Au contraire.
L’idée est de vous aider à :
mieux encadrer vos premières rencontres;
clarifier votre démarche;
gagner en constance;
et offrir une expérience plus professionnelle à vos clients.
En conclusion
Trouver de nouveaux clients en services financiers n’est pas seulement une question de visibilité ou de prospection.
Oui, les références, le réseautage et le contenu sont importants.
Mais à long terme, ce qui fait souvent la plus grande différence, c’est d’avoir une approche conseil claire et concrète pour guider la relation client.
Si vous débutez, ou si vous souhaitez rendre votre développement plus structuré, commencez par travailler votre démarche.
Et si vous voulez aller plus loin, nous vous invitons à télécharger le document joint à cet article pour découvrir l’approche PlanVIE plus en détail.
Note : Cet article se veut une piste de réflexion pratique. Il ne constitue pas un avis juridique, réglementaire ou de conformité.
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