Le titre de cet article est une citation d'Albert Einstein, qui nous rappelle que l’avenir ne devrait pas nous accabler, car il finira par se produire de toute façon. Pour les professionnels en services financiers, cela signifie qu'il est important de guider les clients vers un avenir sécurisé, tout en veillant à ce qu’ils profitent pleinement du présent.
La création d’un plan financier complet doit bien sûr garantir la sécurité à long terme, mais elle ne doit pas négliger les besoins actuels du client. Trop souvent, l’accent est mis sur des objectifs à long terme, comme la retraite, sans prêter attention aux aspirations immédiates qui font partie de l'indice de bonheur du client.
En tant que concepteur de PlanVIE, et grâce au service de support que nous offrons à nos utilisateurs, j'ai la chance de voir des centaines de plans financiers chaque année. Ce qui me frappe souvent, c'est que certains conseillers financiers utilisent l’outil principalement pour faire des projections de retraite, en négligeant d’autres objectifs importants pour leurs clients. Pourtant, une simple discussion peut amener à réévaluer ces projections et à mieux intégrer ce qui rend le client heureux aujourd'hui. Ce genre de réajustement est toujours une source de grande satisfaction pour moi.
Grâce à l'accès client de PlanVIE, chaque client peut établir son propre budget directement dans la plateforme. Cela permet de mesurer la capacité financière réelle pour la réalisation des recommandations clés et de prendre des décisions éclairées qui améliorent la qualité de vie actuelle.
Poser des questions telles que « êtes-vous heureux dans la vie? » ou « comment puis-je vous aider à continuer de l’être ou à le devenir? » peut sembler simpliste ou même un peu cucul. Mais en réalité, ces questions ouvrent souvent la porte à de riches conversations, permettant de comprendre profondément les priorités et besoins du client. Cela dépasse les simples chiffres et contribue à une approche plus humaine et personnalisée.
Au fil du temps, j'ai reçu de nombreux témoignages de professionnels me disant que cette approche a transformé leurs relations avec leurs clients. Le plan financier prend une toute autre dimension aux yeux des clients, car il reflète à la fois leurs aspirations et leur bonheur. Ces témoignages sont des moments personnels de bonheur pour moi, car je sais que cette approche a un véritable impact.
Lorsque nous avons créé ASTUCEMAX Insights en partenariat avec Jean-Sébastien Jutras, planificateur financier bien connu de l'industrie et président de L'ASTUCE formations, nous avons intégré notre approche commune. La gestion des liquidités est devenue le point de départ du processus illustré sur la plateforme. Ce point est crucial, car il permet de poser les bases d’une gestion financière saine tout en tenant compte des besoins immédiats du client.
Jean-Sébastien et moi partageons une vision commune : il est essentiel de prendre le temps de découvrir ce qui rend le client heureux dès le début de la relation. Ce point, souvent sous-estimé, permet non seulement de mieux comprendre le client, mais aussi de mettre en place des recommandations immédiates en matière de gestion des liquidités, ce qui renforce ensuite tous les autres aspects du plan financier.
Bien que la gestion du bonheur ne relève pas directement du professionnel en services financiers, il est tout à fait possible de l’incorporer dans les plans. En intégrant cette dimension humaine, nous pouvons véritablement aider nos clients à vivre non seulement un avenir serein, mais aussi un présent épanouissant.
Chaque rencontre avec un client devrait ainsi débuter par une discussion sur son bien-être. Un bon plan financier doit aller au-delà des projections de retraite ; il doit offrir une tranquillité d'esprit immédiate et aider les gens à mieux vivre le présent, tout en assurant leur avenir.
En somme, un plan financier complet, à l’image des valeurs prônées par PlanVIE et illustrées sur ASTUCEMAX Insights, se doit de tenir compte du bonheur présent tout autant que des objectifs futurs. C’est cette perspective humaine, centrée sur le bien-être.
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